बंधन बैंक महिला ग्रुप लोन कैसे लें?

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जब महिलाओं के ग्रुप लोन की बात आती है तो बंधन बैंक सबसे लोकप्रिय बैंकों में से एक है। उत्कृष्ट ग्राहक सेवा प्रदान करने और महिलाओं को अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करने के लिए अभिनव ऋण समाधान प्रदान करने के लिए बंधन बैंक की लंबे समय से प्रतिष्ठा है।

क्या आप एक महिला हैं या जो एक नया व्यवसाय शुरू या अपनी व्यक्तिगत जरूरतों को पूरा करना चाहती हैं, लेकिन ऐसा करने के लिए आपके पास वित्तीय संसाधन नहीं हैं? चिंता न करें, आप 10 से 15 महिलाओं के एक ग्रुप बनाकर बंधन बैंक से लोन प्राप्त कर सकती है। पूरा जानने के लिए बंधन बैंक ग्रुप लोन फॉर लेडीज लेख को आगे पढ़ते रहे। 

बंधन बैंक विशेष रूप से महिलाओं के लिए डिज़ाइन किया गया एक अनोखा और अभिनव ऋण समाधान प्रदान करता है, जिसे महिला समूह ऋण भी कहा जाता है।

बंधन बैंक महिला ग्रुप लोन महिलाओं के लिए एक साथ आने, 10 से 15 सदस्यों का एक समूह बनाने और ऋण के लिए आवेदन करने का एक शानदार अवसर है, जिससे महिलाएं 1,000 रुपए से 1,00,000 रुपए तक का लोन आसानी से  प्राप्त कर सकती है।

इस महिला ग्रुप लोन का नाम है “सृष्टि ऋण” और इसका उद्देश्य महिलाओं को सशक्त बनाना और उन्हें अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करना है। संक्षेप में, महिला ग्रुप लोन के लिए आवेदन करने के लिए, पहला कदम 10 से 15 महिलाओं का एक समूह बनाना है जो ऋण लेने की इच्छुक हैं। समूह के सभी सदस्यों को ऋण के नियमों और शर्तों से सहमत होना चाहिए और समूह को ऋण लेने के लिए राजी होना चाहिए। एक बार समूह बन जाने के बाद, वे निकटतम बंधन बैंक शाखा में जा सकते हैं ऋण के लिए आवेदन कर सकते हैं।

लोन:बंधन बैंक महिला ग्रुप लोन
ऋणदाता:बंधन बैंक
महिला ग्रुप लोन के लिए न्यूनतम आयु:18 वर्ष से अधिक
आवश्यक दस्तावेज:आधार कार्ड, पैन कार्ड, आय का प्रमाण, बैंक अकाउंट आदि   
ब्याज दरसालाना 12.45% से 21.95% तक
लोन चुकौती अवधिअधिकतम 2 साल तक 
लोन राशि1 हजार रुपए से 1लाख रुपए तक  

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विषयसूची

बंधन बैंक महिला समूह ऋण की सूची:

निम्नलिखित में हमने बंधन बैंक महिला समूह ऋण की सूची साझा किया है:

  1. सूचना,
  2. सुरक्षा,
  3. सृष्टि,
  4. सुशिक्षा,
  5. सु-बृद्धि लोन,

एक्सिस बैंक महिला ग्रुप लोन कैसे लें? 

1. सूचना लोन (Suchna Loan):

एक व्यवसाय शुरू करने या किसी मौजूदा व्यवसाय का विस्तार करने के लिए बहुत अधिक वित्तीय सहायता की आवश्यकता होती है, विशेष रूप से उन महिला उद्यमियों के लिए जो क्रेडिट तक पहुँचने में महत्वपूर्ण बाधाओं का सामना करती हैं। हालाँकि, सूचना ऋण की शुरुआत के साथ, महिला उद्यमी अब अपने व्यवसाय को बढ़ाने और वित्तीय स्वतंत्रता प्राप्त करने के लिए किफायती ऋण प्राप्त कर सकती हैं।

सूचना ऋण क्या है?

सूचना ऋण बंधन बैंक द्वारा उन महिला उद्यमियों को प्रदान किया जाता है जो एक नया व्यवसाय शुरू करना चाहती हैं या किसी मौजूदा का विस्तार करना चाहती हैं। यह ऋण केवल पहली बार कर्ज लेने वालों के लिए उपलब्ध है और यह 1000 रुपये से लेकर 25000 रुपये तक हो सकता है।

सूचना ऋण के लिए पात्रता मानदंड:

सूचना ऋण के लिए पात्र होने के लिए, एक महिला उद्यमी की आयु 18 से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए और उसका बंधन बैंक में बचत खाता होना चाहिए। उधारकर्ता का व्यवसाय उस शाखा इकाई के क्षेत्र में होना चाहिए जहाँ वह ऋण के लिए आवेदन कर रही है।

सूचना ऋण के नियम और शर्तें:

एक सूचना ऋण एक वर्ष की अवधि के लिए प्रदान किया जाता है, और उधारकर्ता को इस समय सीमा के भीतर ऋण चुकाने की आवश्यकता होती है। ऋण साप्ताहिक या पाक्षिक किश्तों में चुकाया जा सकता है। इस ऋण के लिए ब्याज दर 19.45% प्रति वर्ष है, और कोई प्रसंस्करण शुल्क या सेवा कर नहीं है।

2. सुरक्षा लोन (Suraksha Micro loan):

चिकित्सा आपात स्थिति किसी भी समय किसी पर भी आ सकती है, और वे विशेष रूप से उन महिलाओं के लिए चुनौतीपूर्ण हो सकती हैं जो अक्सर देखभाल करने वाली जिम्मेदारियों का खामियाजा भुगतती हैं। इस आवश्यकता को ध्यान में रखते हुए, बंधन बैंक ने सुरक्षा माइक्रोलोन पेश किया है जिसका उद्देश्य चिकित्सकीय आपात स्थिति के दौरान महिलाओं को वित्तीय सहायता प्रदान करना है।

ऋण राशि और चुकौती:

बंधन बैंक का सुरक्षा माइक्रो लोन ऐसी स्थितियों में महिलाओं को त्वरित और परेशानी मुक्त वित्तपोषण प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। बैंक यह सुरक्षा ऋण अपने मौजूदा ग्राहकों को प्रदान करता है, और ऋण का लाभ उनके घरों में आराम से उठाया जा सकता है।

ऋण राशि ₹ 1000 से ₹ 15000 तक हो सकती है, और एक वर्ष की चुकौती अवधि प्रदान की जाती है।

ब्याज दर:

सुरक्षा माइक्रो लोन के सबसे महत्वपूर्ण लाभों में से एक कम ब्याज दर है। बंधन बैंक प्रति वर्ष 12.45% की ब्याज दर लेता है, जिससे यह उन महिलाओं के लिए एक किफायती विकल्प बन जाता है जिन्हें चिकित्सा आपात स्थिति के दौरान वित्तीय सहायता की आवश्यकता होती है।

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3. सृष्टि लोन (Srishti Loan):

बंधन बैंक का सृष्टि लोन उन महिला उद्यमियों के लिए एक बेहतरीन फाइनेंसिंग विकल्प है जो अपने व्यवसाय का विस्तार करना चाहती हैं। यह ऋण 21.95% प्रति वर्ष की ब्याज दर के साथ 26,000 रुपये से लेकर 1 लाख रुपये तक की ऋण राशि प्रदान करता है।

ऋण राशि और प्रसंस्करण शुल्क:

सृष्टि लोन के सबसे महत्वपूर्ण लाभों में से एक यह है कि यह 26,000 रुपये से लेकर 1 लाख रुपये तक की ऋण राशि प्रदान करता है। ऋण के लिए प्रसंस्करण शुल्क ऋण राशि का 1% है, और सेवा कर प्रसंस्करण शुल्क पर लागू होता है।

ब्याज दर और चुकौती:

इस ऋण की ब्याज दर 21.95% प्रति वर्ष है, और ऋण को साप्ताहिक/पाक्षिक किस्तों में चुकाना होगा। ऋण की अवधि 1-2 वर्ष है, और पुनर्भुगतान अनुसूची उधारकर्ता की वरीयता के आधार पर तय की जाती है।

पात्रता मापदंड:

सृष्टि लोन के लिए पात्र होने के लिए, आवेदक को 18-65 वर्ष की आयु के बीच एक महिला उद्यमी होना चाहिए। इसके अतिरिक्त, आवेदक का बंधन बैंक में एक बचत खाता होना चाहिए, और ऋण केवल बचत खाता धारक को दिया जाता है। यह भी ध्यान रखना आवश्यक है कि ऋण तभी प्रदान किया जाता है जब व्यवसाय का पता शाखा इकाई के क्षेत्र में हो।

4. सुशिक्षा लोन (Susiksha Micro loan):

शिक्षा सफलता की कुंजी है और प्रत्येक बच्चे को गुणवत्तापूर्ण शिक्षा प्राप्त करने का अधिकार है। हालांकि, शिक्षा की बढ़ती लागत कभी-कभी कई परिवारों के लिए बोझ बन सकती है, खासकर वंचित पृष्ठभूमि से आने वाले परिवारों के लिए।

इस समस्या का समाधान करने के लिए, बंधन बैंक ने सू शिक्षा माइक्रो लोन की शुरुआत की है, जो महिलाओं को अपने बच्चे की शिक्षा को आसानी से पूरा करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन की गई एक अनूठी पहल है।

सू शिक्षा ऋण का उद्देश्य:

सू शिक्षा माइक्रो लोन का मुख्य उद्देश्य महिलाओं को बिना किसी वित्तीय बाधा के अपने बच्चे की शिक्षा सुरक्षित करने के लिए सशक्त बनाना है।

ऋण राशि और ऋण का उपयोग:

ऋण उन महिलाओं द्वारा लिया जा सकता है जिन्होंने बंधन बैंक के साथ बचत खाता खोला है, ₹ 1000 से ₹ 10000 तक की ऋण राशि के साथ। इस ऋण राशि का उपयोग ट्यूशन फीस, किताबें, वर्दी और अन्य शैक्षिक खर्चों के भुगतान के लिए किया जा सकता है।

चुकौती शर्तें और ब्याज दर:

सू शिक्षा माइक्रो लोन एक अल्पकालिक ऋण है, जिसकी चुकौती अवधि 1 वर्ष है। ऋण पर ब्याज दर 12.45% प्रति वर्ष है, जो अधिकांश उधारकर्ताओं के लिए प्रतिस्पर्धी और सस्ती है।

5. सु-बृद्धि लोन (Subridhi Loan):

बंधन बैंक अपने ग्राहकों की वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए ऋण उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है। इनमें से, सुब्रधि ऋण एक प्रकार का सहायक ऋण है जिसे विशेष रूप से उन महिलाओं के लिए डिज़ाइन किया गया है जिन्हें अपने व्यवसाय के लिए धन की आवश्यकता होती है।

पात्रता मापदंड:

सु-बृद्धि ऋण के लिए पात्र होने के लिए, उधारकर्ता को बंधन बैंक में बचत खाता धारक होना चाहिए और उसकी आयु 18 से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए।

ब्याज दर और चुकौती:

यदि किसी महिला ने बंधन बैंक से पहले ही ऋण ले रखा है और उसे व्यवसाय के विकास के लिए अतिरिक्त धन की आवश्यकता है, तो वह सु-बृद्धि ऋण के लिए आवेदन कर सकती है। यह ऋण उन्हें 21.95% प्रति वर्ष की ब्याज दर पर अपनी चल रही ऋण राशि का 50% तक लेने की अनुमति देता है। उधारकर्ता की वरीयता के आधार पर ऋण को 12 महीने, 24 महीने या 36 महीने की अवधि में चुकाया जा सकता है।

ऋण राशि और प्रसंस्करण शुल्क:

यदि ऋण राशि 25000 तक है, तो कोई प्रसंस्करण शुल्क नहीं लिया जाएगा। हालाँकि, यदि ऋण राशि अधिक है, तो 1% का प्रसंस्करण शुल्क लगाया जाएगा। ऋण की चुकौती मासिक किस्त में करना होगा।

बंधन बैंक महिला ग्रुप लोन लेने के लिए योग्यता क्या है?

निम्नलिखित हमने इस लोन को प्राप्त करने के लिए योग्यता के बारे में बताया है:

  • इस ऋण के लिए पात्र होने के लिए, आवेदक को एक भारतीय नागरिक होना चाहिए।
  • आवेदक की आयु 18 से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
  • आवेदक के पास आधार कार्ड या पैन कार्ड होना जरूरी है।
  • ऋण वेरिफिकेशन के लिए परिवार के सदस्य के साथ एक संयुक्त फोटो प्रदान करना होगा।
  • ऋण के लिए एक साथ आवेदन करने के लिए 10 से 15 महिलाओं के समूह की आवश्यकता होती है।
  • महिलाओं के इस समूह का एक सामान्य लक्ष्य और ऋण का सर्वोत्तम उपयोग करने के लिए एक स्पष्ट व्यवसाय योजना होनी चाहिए।

बंधन बैंक लेडीज लोन कैसे लें?

बंधन बैंक महिला ग्रुप लोन के लिए क्या क्या डॉक्यूमेंट की आवश्यकता होती है?

बंधन बैंक महिला समूह ऋण आवेदन करने के लिए निम्नलिखित दस्तावेजों की आवश्यकता है:

  1. भरा हुआ आवेदन पत्र,
  2. आधार कार्ड,
  3. पैन कार्ड,
  4. निवास प्रमाण पत्र,
  5. परिवार की सदस्य के साथ जॉइंट फोटो,
  6. आय का प्रमाण,
  7. महिला ग्रुप फोटो,
  8. बैंक अकाउंट डिटेल्स,
  9. पिछले 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट, 
  10. समूह के सदस्यों की एक सूची, उनकी संपर्क जानकारी,
  11. व्यवसाय योजना,

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बंधन बैंक महिला ग्रुप लोन की ब्याज दर कितना है?

बंधन बैंक से महिला समूह ऋण ब्याज दर 12.45% प्रति वर्ष ब्याज दर से शुरू होती है। महिला समूह ऋण के अलावा, बंधन बैंक अन्य ऋण विकल्प भी प्रदान करता है जो महिलाओं की विशिष्ट आवश्यकताओं को पूरा करता है। ये ऋण अलग-अलग ब्याज दरों के साथ आते हैं, जो ऋण के प्रकार, ऋण राशि और उधारकर्ता की व्यक्तिगत परिस्थितियों पर निर्भर करता है।

लोन वितरित करते समय सभी बैंक प्रोसेसिंग फीस चार्ज करती है, लेकिन बंधन बैंक की इस सृष्टि लोन के तहत 25000 रूपए तक के लोन पर कोई भी प्रोसेसिंग फीस देने की जरूरत नहीं है, हालांकि इससे अधिक लोन राशि पर ऋण राशि का 1.25% और जीएसटी/टैक्स का भुगतान करना होगा।    

बंधन बैंक द्वारा दी जाने वाली विभिन्न ब्याज दरों को समझने में आपकी मदद करने के लिए, हम आपके साथ निम्नलिखित तालिका साझा कर रहे हैं:

लोनलोन राशिब्याज दर (%)
सूचना:1000 से 25,00019.45% प्रति वर्ष
सुरक्षा:1000 से 15,00012.45% प्रति वर्ष
सृष्टि:15,000 से 1,00,00021.95% प्रति वर्ष
सुशिक्षा:1000 से 10,00012.45% प्रति वर्ष
सु-बृद्धि लोन: 21.95% प्रति वर्ष

बंधन बैंक महिला ग्रुप लोन के लिए आवेदन कैसे करें?

बंधन बैंक महिला समूह ऋण के लिए आवेदन करने के चरण निम्नलिखित है:

1. एक समूह बनाएं

बंधन बैंक द्वारा दिए गए महिला समूह ऋण का लाभ उठाने के लिए, आपको 10 से 15 महिलाओं का एक समूह बनाना होगा। यह समूह एक साथ ऋण चुकाने के लिए जिम्मेदार होगा, इसलिए ऐसे सदस्यों को चुनना महत्वपूर्ण है जिन पर आप भरोसा करते हैं और जिनके समान वित्तीय लक्ष्य और हित हैं।

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2. अपने निकटतम बंधन बैंक पर जाएँ

एक बार जब आप अपना समूह बना लेते हैं, तो अगला कदम आपकी निकटतम बंधन बैंक शाखा में जाना होता है। महिला समूह ऋण और आवेदन करने की प्रक्रिया के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त करने के लिए आपको बैंक प्रबंधक से बात करनी होगी।

3. बैंक प्रबंधक के साथ ऋण पर चर्चा करें

बैंक प्रबंधक आपको महिला समूह ऋण के बारे में आवश्यक सभी जानकारी प्रदान करेगा, जैसे की ब्याज दरें, पुनर्भुगतान विकल्प और अन्य प्रासंगिक विवरण आदि।

4. अपने दस्तावेज़ तैयार करें

इससे पहले कि आप महिला समूह ऋण के लिए आवेदन करें, आपको यह सुनिश्चित करना होगा कि आपके पास सभी आवश्यक दस्तावेज तैयार हैं। इसमें पहचान प्रमाण जैसे आधार कार्ड, पैन कार्ड, आय का प्रमाण और बैंक के द्वारा मांगी गयी अन्य दस्तावेज हो सकती है।

5. अपना आवेदन जमा करें

एक बार आपके सभी दस्तावेज़ तैयार हो जाने के बाद, बंधन बैंक द्वारा प्रदान किए गए आवेदन पत्र को भरके आप अपना महिला समूह ऋण आवेदन बैंक में जमा कर सकते हैं।

बैंक से लोन लेने के लिए क्या करना पड़ेगा?

महिला ग्रुप लोन घर बैठे ऑनलाइन आवेदन करने के लिए:

निम्नलिखित में, हम आपको बंधन बैंक ऋण के लिए आवेदन करने की प्रक्रिया को सांझा किया है:

  1. बंधन बैंक ऋण के लिए आवेदन करने के लिए आपको बंधन बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाना होगा।
  2. इसके बाद आपको वेबसाइट की मेनू बार में क्लिक करना है, जिसके बाद आपको “Business” विकल्प दिखाई देगा, आपको उसपर क्लिक करना है।
  3. क्लिक करने के बाद आपको “Loan for Small Business” का एक ओर विकल्प दिखाई देगा, उसपर क्लिक करने के बाद आपके सामने लोन की सूची खुल जाएगी।  
  4. लोन फॉर स्माल बिज़नेस अनुभाग से, “Micro Loan” विकल्प चुनें। यह आपको सृष्टि लोन पेज पर ले जाएगा, जहां आपको लोन के बारे में अधिक जानकारी मिलेगी।
  5. अभी आपके सामने एक नया पेज खुल जाएगा, उस पेज पर, “Talk to Us” बटन पर क्लिक करें।
  6. सृष्टि ऋण के लिए आवेदन करने के लिए, “Get a Callback” बटन पर क्लिक करें। यह एक फॉर्म खोलेगा जहां आप अपना नाम दर्ज कर सकते हैं।
  7. एक बार जब आप अपना नाम दर्ज कर लेते हैं, तो बैंक आपके लोन के लिए कॉल करेगा और बंधन बैंक का एक अधिकारी पुष्टि करेगा कि आपने ऋण के लिए आवेदन किया है या नहीं।
  8. बंधन बैंक के एक अधिकारी सभी आवश्यक दस्तावेजों को वेरीफाई करने के लिए समूह के पास आएंगे।
  9. एक बार सभी दस्तावेज वेरीफाई हो जाने के बाद, ऋण राशि 7 दिनों के भीतर आपके बैंक खाते में स्थानांतरित कर दी जाएगी।

महिलाएं मुद्रा योजना से लोन कैसे लें?

महिलाओं के लिए बंधन बैंक ऋण संपर्क नंबर:

यदि आपने ऋण के लिए आवेदन किया है और किसी प्रकार की समस्या का सामना कर रहे हैं या कोई संदेह है, तो बैंक आपकी चिंताओं को हल करने में सहायता के लिए ग्राहक सेवा प्रदान करता है:

  • कस्टमर केयर नंबरों पर कॉल करें: 033-4409-9090
  • टोल फ्री नंबर: 1800-258-8181
  • वेबसाइट:  https://bandhanbank.com
  • ब्रांच: आप अपने नजदीकी किसी भी ब्रांच में विजिट कर सकते है। “ब्रांच लोकेटर” इस लिंक के जरिए आप अपनी नजदीकी ब्रांच का पता जान सकते हैं।

अंतिम शब्द

अंत में, बंधन बैंक महिला ग्रुप लोन लेना एक सुविधाजनक और सीधी प्रक्रिया है। इस लेख में बताए गए चरणों का पालन करके, आप आसानी से घर बैठे ही लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

बैंक ऋण के लिए आवेदन करने के लिए किसी भी मुद्दे या ऋण से जुड़े समस्या को हल करने में आपकी मदद करने के लिए उत्कृष्ट ग्राहक सेवा प्रदान करता है।

बंधन बैंक का बंधन बैंक ग्रुप लोन फॉर लेडीज या सृष्टि लोन महिलाओं के नेतृत्व वाले व्यवसायों का समर्थन करने के लिए एक उत्कृष्ट वित्तीय समाधान है। चाहे आप एक नया व्यवसाय शुरू कर रहे हों या किसी मौजूदा व्यवसाय का विस्तार कर रहे हों, यह ऋण आपको अपने लक्ष्यों तक पहुँचने और सफल होने के लिए आवश्यक धन प्रदान कर सकता है।

FAQ – सवाल जवाब

Q. क्या बंधन बैंक से बिना ग्रुप के लोन मिल सकता है?

जी हा, आपको बंधन बैंक से बिना ग्रुप के भी मिल सकता है। बिना ग्रुप के आप पर्सनल लोन, बिज़नेस लोन, होम लोन कार लोन आदि ले सकते है।    

Q. बंधन बैंक से महिला ग्रुप लोन लेने के लिए कितनी महिलाओं की आवश्यकता होती है?

बंधन बैंक से महिला ग्रुप लोन प्राप्त करने के लिए 10 से 15 महिलाओं की आवश्यकता होती है।

Q. क्या महिला ग्रुप लोन के लिए गारंटर की आवश्यकता होगी?

नहीं, महिला ग्रुप लोन के लिए किसी गारंटर की आवश्यकता नहीं है।

Q. महिला समूह ऋण या ग्रुप लोन कहां इस्तेमाल किया जा सकता है?

चाहे आप एक नया स्टार्टअप शुरू कर रहे हों, एक छोटा व्यवसाय शुरू कर रहे हों, या व्यक्तिगत खर्चों या दैनिक कार्यों के लिए धन की आवश्यकता हो, यह ऋण आपको धन की आवश्यक सहायता प्रदान करता है।

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दोस्तों, मेरा नाम जय है और मैं पश्चिम बंगाल के एक छोटे से जिले से हूँ। मुझे बैंकिंग और फाइनेंस के बारे में नई चीजें सीखने और दूसरों के साथ अपना ज्ञान साझा करने में आनंद मिलता है, इस कारण से मैंने इस ब्लॉग को शुरू किया है और आगे भी लोगों की मदद करने के लिए नए लेख और जानकारी साझा करता रहूंगा।

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