भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन कैसे ले? SBI (एसबीआई) Se Personal Loan Kaise Le

SBI (एसबीआई) पोर्टल लॉग इन करने की प्रक्रिया

• ऑनलाइन पोर्टल के माध्यम से लॉग इन करने के लिए सबसे पहले आपको SBI की आधिकारिक वेबसाइट पर जाना होगा।
• होम पेज पर लॉगइन का विकल्प दिखाई देगा, उस पर क्लिक करें।
• आपके सामने लॉग इन फॉर्म खुल जाएगा।
• उस फॉर्म में यूजरनेम, पासवर्ड और कैप्चा कोड दर्ज करें और लॉग इन पर क्लिक करें।

एसबीआई पर्सनल लोन के लिए क्या दस्तावेज चाहिए ?

SBI पर्सनल लोन के लिए किन किन दस्तावेजों की जरूरत पड़ती है, इसके बारे में हमने निचे बताया है :

1. आधार कार्ड
2. पहचान पत्र (पासपोर्ट / ड्रा इविंग लाइसेंस / पैन कार्ड / वोटर आईडी कार्ड)
3. पते का प्रमाण (आधार कार्ड / बैंक खाता विवरण / राशन कार्ड / ड्रा इविंग लाइसेंस / पासपोर्ट /
4. बिजली बिल, टेलीफोन बिल, प्रॉपर्टी खरीदने या बेचने का एग्रीमेंट)
5. आय प्रमाण पत्र (आईटीआर / बैंक अकाउंट स्टेटमेंट / सैलरी स्लिप)

एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आवेदन कैसे करें ?

आप इस लोन के लिए ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीकों से आवेदन कर सकते हैं। नीचे हमने दोनों तारीखों से एसबीआई पर्सनल लोन अप्लाई करने की पूरी प्रक्रिया के बारे में बताया है।

एसबीआई पर्सनल लोन ऑनलाइन अप्लाई करें ?

• सबसे पहले आपको एसबीआई की आधिकारिक वेबसाइट पर जाना होगा।
• वेबसाइट के होम पेज पर आपको पर्सनल लोन का विकल्प दिखाई देगा उस पर क्लिक करें।
• क्लिक करने के बाद आपके सामने पर्सनल लोन की लिस्ट खुल जाएगी।
• आप जिस लोन के लिए आवेदन कर रहे हैं उस पर क्लिक करें।
• क्लिक करने के बाद आपके सामने रजिस्ट्रेशन फॉर्म खुल जाएगा। डायरेक्ट रजिस्ट्रेशन फॉर्म पर जाने के लिए इस लिंक पर क्लिक करें।
• क्लिक करने के बाद आपके सामने आवेदन फॉर्म खुल जाएगा।

• आपको इस फॉर्म में पूछी गई सभी जानकारियों को सही-सही दर्ज करना है।सभी दस्ताबेज अपलोड करने के बाद और फॉर्म को सबमिट कर दीजिये।
• अभी आपका पर्सनल लोन के आवेदन पूरा हो जाएगा।

एसबीआई पर्सनल लोन ऑफलाइन आवेदन

अगर आप ऑनलाइन आवेदन नहीं करना चाहते हैं तो नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

• सबसे पहले आपको एसबीआई बैंक की अपनी नजदीकी बैंक शाखा में जाना होगा।
• लोन अप्लाई करने के लिए आवेदन फॉर्म ले।
• फॉर्म में मांगी गई जानकारी को सही से दर्ज करें।
• अपने दस्तावेज़ संलग्न करें और बैंक में फॉर्म जमा करें।

एसबीआई पर्सनल लोन आवेदन की स्थिति की जांच कैसे करें?

लोन के आवेदन की स्थिति की जांच करने के लिए, नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

• सबसे पहले एसबीआई की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
• इस लिंक पर क्लिक करे ताकि आप डायरेक्ट चेक कर सकते है।
• उस पेज पर आपको एप्लीकेशन ट्रैकर का ऑप्शन दिखाई देगा उस पर क्लिक करें।
• क्लिक करने के बाद आपके सामने एक फॉर्म खुलेगा।
• आप इस फॉर्म में मांगी गई जानकारी दर्ज करने के बाद सबमिट करने से आप आवेदन को ट्रैक कर सकते हैं।

SBI पर्सनल लोन वेरिफिकेशन प्रोसेस

• सबसे पहले लोन आवेदन पत्र भरने के लिए सीधे बैंक जा सकता है या इसे ऑनलाइन अप्लाई कर सकते है।
• बैंक द्वारा ऑनलाइन या ऑफलाइन लोन आवेदन प्राप्त करने के बाद, एक बैंक प्रतिनिधि को दस्तावेज एकत्र करने के लिए अबेदक से मिलने के लिए भेजा जाता है।
• बैंकों को पर्सनल लोन की प्रक्रिया के लिए पते के प्रमाण, पहचान प्रमाण, आय प्रमाण दस्तावेज, पासपोर्ट फोटो लेते है।
• पैन कार्ड, आधार या पासपोर्ट जैसे अन्य दस्तावेजों की वेरिफिकेशन जांच विभिन्न पोर्टलों का उपयोग करके ऑनलाइन की जाती है।
• लोन अप्प्रोवे होने के लिए अच्छा क्रेडिट स्कोर होने बहुत जरुरी है। अगर आपका क्रेडिट स्कोर अच्छा है तो आपको तुरंत लोन मिल सकता है।
• व्यक्तिगत रूप से पते को वेरिफिकेशन करने के लिए टीम के एक प्रतिनिधि को उधारकर्ता के निवास स्थान पर भेजा जाता है। वे उधारकर्ता के कार्यस्थल पर भी जाते हैं और सत्यापित करते हैं कि ग्राहक उनके साथ काम करता है या नहीं।
• यदि वेरिफिकेशन प्रक्रिया सफल होती है, तो बैंक लोन प्रक्रिया के साथ आगे बढ़ेगा अन्यथा इस चरण के दौरान पर्सनल लोन आवेदन खारिज कर दिया जाएगा।
• बैंक द्वारा आवेदक को भेजे गए लोन समझौते को ध्यान से पढ़ने और हस्ताक्षर करने के बाद, व्यक्तिगत ऋण राशि 24 घंटे के भीतर उधारकर्ता के बैंक खाते में जमा कर दी जाती है।

एसबीआई YONO App योनो से पर्सनल लोन कैसे लें?

• सबसे पहले आपको SBI YONO ऐप को Google Play Store से डाउनलोड करना होगा।
• इसके बाद आपको उस ऐप पर रजिस्ट्रेशन करना होगा।
• रजिस्ट्रेशन करने के बाद आपके सामने SBI YONO App का डैशबोर्ड खुल जाएगा।
• आपको ऊपर लेफ्ट साइड में तीन लाइन दिखाई देगी, उस पर क्लिक करें।
• अभी आपके सामने Loan का एक Option आएगा उस पर आपको Click करना है।
• उसके बाद आपको पर्सनल लोन का ऑप्शन दिखाई देगा, उस पर क्लिक करें।
• क्लिक करने के बाद आपके सामने फॉर्म खुल जाएगा।
• आपको इसमें मांगी गई सभी जानकारी को दर्ज करना है, फिर दस्तावेज अपलोड करने के बाद, फॉर्म को सबमिट करें।
• इस तरह आप SBI YONO App के जरिए पर्सनल लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं।

SBI से लोन लेने की उद्देश्य

पैसों की कभी भी जरूरत पड़ सकती है, ऐसे में इस जरूरत को खत्म करने के लिए हम अपने रिश्तेदारों और दोस्तों के पास जाते हैं और पैसे मांगते हैं। कभी कोई उधार देता है तो कभी तो शर्मिंदा होना पड़ता है। इस समस्या को दूर करने के लिए बैंक पर्सनल लोन देते हैं। चूंकि SBI एक सरकारी बैंक है, इसलिए हम सभी के दिमाग में सबसे पहले स्टेट बैंक ऑफ इंडिया का नाम आता है। लोन अप्रूवल के बाद बैंक से ली गई रकम को आप अपने हिसाब से खर्च कर सकते हैं।

पर्सनल लोन प्रोसेसिंग शुल्क

SBI पर्सनल लोन कितने प्रकार के होते हैं

क्या आप जानते हैं कि SBI कई तरह के पर्सनल लोन प्रदान करता है। नीचे हमने सभी SBI पर्सनल लोन की एक सूची प्रदान की है:

1. एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट (SBI Express Credit)
2. एसबीआई पेंशन लोन (SBI Pension Loan)
3. एसबीआई कवच पर्सनल लोन (SBI KAVACH Personal Loan)
4. योनो पर पूर्व स्वीकृत व्यक्तिगत ऋण (Pre Approved Personal Loans on YONO)
5. एसबीआई क्विक पर्सनल लोन (SBI QUICK Personal Loan)
6. प्रतिभूतियों के प्रति ऋण (loan against securities)

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन

• आप अधिकतम 20 लाख रुपये तक का एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते हैं।
• यह लोन आपको अन्य बैंकों की तुलना में SBI में बहुत कम ब्याज दर पर दिया जाता है।
• प्रोसेसिंग फीस भी बहुत कम है।
• यहां आपको बहुत कम दस्तावेज पर भी लोन मिल जाता है।
• छिपी लागत न के बराबर होता है।
• आपको कोई गारंटी या सेकुरित्य प्रदान करने की आवश्यकता नहीं है।
• दूसरा ऋण प्रावधान
• दैनिक घटते अधिशेष पर ब्याज
• कम से कम आप 25,000 रुपये तक का लोन ले सकते हैं।
• चाहे आप टर्म लोन ले रहे हों या ओवरड्राफ्ट लोन ले रहे हों, दोनों में आपको लोन चुकाने के लिए न्यूनतम 6 महीने और अधिकतम 6 साल मिलते हैं।
• बैंक द्वारा हर महीने आटोमेटिक आपके वेतन खाते से ईएमआई राशि काट ली जाती है।

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन के प्रकार

SBI एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन भी दो प्रकार के होते हैं जो इस प्रकार हैं:

1. टर्म लोन अमाउंट (Term loan amount) : इस लोन में कम से कम लोन राशि 25000 रुपये और अधिकतम 20 लाख रुपये तक मिलती है।

2. ओवरड्राफ्ट लोन (Overdraft loan) : इस लोन में कम से कम लोन राशि 5 लाख रुपये और अधिकतम 20 लाख रुपये मिलता है। इस लोन के तहत आपको NMI के 24 गुना तक लोन मिल सकता है।

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन पात्रता (SBI Express Credit)

• आधार कार्ड
• मोबाइल नंबर
• आवेदक की न्यूनतम आयु 18 वर्ष होनी चाहिए |
• यह लोन को प्राप्त करने के लिए आपका सिबिल स्कोर अच्छा होना चाहिए।
• यह लोन केवल उन्हीं लोगों को मिलेगा जो नौकरी करते हैं (वेतनभोगी कर्मचारी) और उनका वेतन खाता एसबीआई बैंक में होना चाहिए।
• आवेदक की न्यूनतम मासिक आय 15000 रुपये होनी चाहिए।
• ईएमआई/एनएमआई अनुपात 50% से कम होना चाहिए।
• आपको बहुत कम दस्तावेज देने होंगे क्योंकि अगर आपका वेतन खाता इस बैंक में होगा तो आपके दस्तावेज पहले से ही बैंक में होंगे।

सभी पेंशन लोन जानकारी (SBI Pension Loan)

प्रोसेसिंग फीस बहुत कम है।
किसी भी प्रकार की कोई छिपी हुई राशि (Hidden Cost) नहीं है।
इस लोन के लिए आप भारतीय स्टेट बैंक की सभी शाखाओं में आवेदन कर सकते हैं।
लोन के लिए आवेदन करने और लोन स्वीकृत होने की प्रक्रिया बहुत तेज है।
स्थायी निर्देशों के माध्यम से आसान ईएमआई सुविधा उपलब्ध है।
आवेदन करने के लिए आपको बहुत कम दस्तावेज देने होंगे।
आप अधिकतम 14 लाख रुपये तक का लोन ले सकते हैं।
पारिवारिक पेंशनभोगियों को छोड़कर सभी पेंशनभोगियों के मामले में ईएमआई/एनएमपी 50% से अधिक नहीं होगी।
पारिवारिक पेंशनभोगियों के लिए ईएमआई/एनएमपी 30% से अधिक नहीं होगी।

एसबीआई पेंशन लोन पात्रता

आवेदक की आयु 76 वर्ष से कम होनी चाहिए।
आवेदक को भारत का स्थायी निवासी होना चाहिए।
पेंशन भुगतान आदेश एसबीआई बैंक के पास होना चाहिए।
पारिवारिक पेंशनभोगियों में पेंशनभोगी की मृत्यु के बाद पेंशन प्राप्त करने के लिए परिवार के अधिकृत सदस्य शामिल हैं।

पेंशनरों के लिए SBI पेंशन लोन की सुविधा

रक्षा सेवाओं के पेंशनभोगियों के लिए SBI पेंशन लोन की सुविधा

पारिवारिक पेंशनभोगियों के लिए (रक्षा सेवाओं के पेंशनभोगियों सहित) SBI पेंशन लोन की सुविधा

एसबीआई कवच पर्सनल लोन (SBI KAVACH Personal Loan)

भारतीय स्टेट बैंक ने 1 अप्रैल, 2021 के बाद आप या परिवार के सदस्यों के कोविड उपचार से संबंधित खर्चों को पूरा करने के लिए तत्काल वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए एसबीआई कवच पर्सनल लोन योजना शुरू की है। SBI कवच पर्सनल लोन योजना से संबंधित कई प्रमुख विवरणों के बारे में जानने के लिए आगे पढ़े।

एसबीआई कवच पर्सनल लोन की विशेषताएं

बिना सिक्युरिटी के आप यह लोन प्राप्त कर सकते है।
प्रोसेसिंग फीस नहीं लगता है।
न्यूनतम लोन राशि 25000 रुपये और अधिकतम 5,00,000 रुपये तक है।
लोन की चुकौती अवधि 60 महीने तक मिलती है।
वर्तमान में, SBI कवच पर्सनल लोन की ब्याज दर 8.50% प्रति वर्ष तय की गई है।

एसबीआई कवच व्यक्तिगत ऋण पात्रता

एसबीआई कवच पर्सनल लोन योजना के लिए आवेदन करते समय निम्नलिखित पात्रता मानदंडों को ध्यान में रखा जाना चाहिए:

• आपको एसबीआई का मौजूदा ग्राहक होना चाहिए।
• आपको या तो वेतनभोगी, स्व-नियोजित या पेंशनभोगी होना चाहिए।

एसबीआई कवच पर्सनल लोन के लिए आवेदन कैसे करें?

आप नीचे दिए गए किसी भी माध्यम से एसबीआई कवच पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं:

• भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) की वेबसाइट के माध्यम से ऑनलाइन आवेदन करें।
• योनो ऐप के माध्यम से भी कर सकते है।
• निकटतम एसबीआई शाखा कार्यालय में जाकर कर सकते है।

YONO पर नौकरीपेशा और पेंशनर के लिए प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन

यदि आपका एसबीआई बैंक में वेतन खाता है तो आप प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन मिल सकता है। इस लोन लेने के लिए आप SBI YONO ऐप के जरिए अप्लाई कर सकते हैं। एसबीआई योनो ऐप के माध्यम से 24*7 किसी भी समय इसमें न्यूनतम प्रसंस्करण शुल्क, तत्काल ऋण प्रसंस्करण, बहुत कम दस्तावेज और कोई बैंक ऋण शुल्क के बिना आवेदक के खाते में तत्काल लोन ट्रांसफर की सुविधा मिलती है।

SBI प्री–अप्रूव्ड पर्सनल लोन नॉन–सैलरीड (PAPL)

भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) के ग्राहक जिन्हें तत्काल धन की आवश्यकता है, वे बैंक द्वारा जारी एक प्रेस विज्ञप्ति के अनुसार एसबीआई के योनो ऐप के माध्यम से प्री-अप्प्रूव पर्सनल लोन (PAPL) के लिए केवल चार क्लिक में आवेदन कर सकते हैं।

YONO App पर एसबीआई प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन कैसे प्राप्त करें

एसबीआई के योनो ऐप पर प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन का लाभ उठाने का तरीका यहां दिया गया है:

1. योनो खोलें और लॉग इन करें।
2. ड्रॉप-डाउन मेनू से “Avail Now” चुनें।
3. लोन राशि और अवधि निर्धारित करें।
4. पंजीकृत मोबाइल नंबर पर भेजा गया ओटीपी दर्ज करें -> इंस्टेंट लोन राशि आपके खाते में जमा हो जायेगा।

एसबीआई एक्सप्रेस बंधन पर्सनल लोन (SBI Xpress Bandhan Loan)

भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) एक्सप्रेस बंधन पर्सनल लोन एक असुरक्षित लोन है जो वेतनभोगी कर्मचारियों को प्रदान किया जाता है जिनका एसबीआई में वेतन खाता है। आपका खाता SBI bank में नहीं तो आप इस लोन के लिए आवेदन कर सकते है। ऋण सामान्य उद्देश्यों जैसे विदेश यात्रा, चिकित्सा उपचार, पर्यटन, शिक्षा, विवाह आदि के लिए लिया जा सकता है।

एसबीआई एक्सप्रेस बंधन लोन की विशेषताएं

• आवेदन करने वाले व्यक्ति की न्यूनतम मासिक आय 50,000 रुपये होनी चाहिए।
• एसबीआई बैंक में आपका वेतन खाता होना जरूरी नहीं है।
• आपको टर्म लोन और ओवरड्राफ्ट लोन दोनों की सुविधा मिलती है।
• आपका ईएमआई/एनएमआई अनुपात 50% तक होना चाहिए।
• लोन को चुकाने के लिए आपको 60 महीने का समय मिलता है।
• प्रोसेसिंग फीस लोन राशि का 1% + लागू कर है।
• आप NACH/SI मोड के माध्यम से लोन चुका सकते हैं।
• SBI एक्सप्रेस बंधन लोन में आपको किसी भी तरह की छिपी हुई राशि नहीं देनी पड़ती है।

एसबीआई एक्सप्रेस बंधन पर्सनल लोन राशि

इसमें आपको दो तरह के लोन की सुविधा मिलती है जैसे टर्म लोन और ओवरड्राफ्ट लोन। दोनों में लोन राशि इस प्रकार है:

1. टर्म लोन (Term Loans) : न्यूनतम 25000 रुपए और 24 बार NMI अधिकतम 15 लाख रुपये।
2. ओवरड्राफ़्ट्स लोन (Overdrafts Loan) : न्यूनतम 5 लाख रूपये और 24 बार NMI अधिकतम 15 लाख रुपये।

भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन की ईएमआई कैलक्यूलेटर

SBI पर्सनल लोन V/S अन्य बैंक के पर्सनल लोन

निष्कर्ष

दोस्तों आशा करता हु आपको हमारे इस आर्टिकल से “भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन कैसे ले” सभी जानकारी प्राप्त हो चुकी है। आपको हमारा यह लेख कैसा लगा, अगर अच्छा लगा है तो अपने दोस्तों और रिस्तेदारो के साथ जरूर शेयर करे। ताकि उन्हें भी SBI Se Personal Loan Kaise Lete Hai यह जानकारी प्राप्त हो। अगर आप SBI की पर्सनल लोन के बारे में किसी अन्य प्रकार की जानकारी प्राप्त करना चाहते हैं, तो आप अपने नजदीकी बैंक से संपर्क कर करे।

FAQ – सवाल जवाब

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