सबसे सस्ता पर्सनल लोन : अगर आपका क्रेडिट स्कोर अच्छा है, तो पर्सनल लोन लेना बहुत आसान है, वह भी सबसे सस्ता। सबसे सस्ता पर्सनल लोन की ब्याज दर प्रति वर्ष 7.90 से 14.45 प्रतिशत है। बैंक के अनुसार ब्याज दर में उतार-चढ़ाव हो सकता है। आपको 50000 हजार लोन राशि से 25 लाख तक का लोन राशि मिल सकता है।
आज हम इस पोस्ट के माध्यम से आपको बताने वाले है की, कैसे आप सबसे सस्ता पर्सनल लोन ले सकते है और सबसे सस्ता पर्सनल लोन किस बैंक दे रही है। अगर आपको अभी लोन चाहिए तो आप इस लेख से जान सकते हैं कि आपको एटीएम से पर्सनल लोन मिलेगा के नहीं, लोन लेने के लिए लिंक पर क्लिक करे।
सबसे सस्ता पर्सनल लोन किस बैंक का है ?
बैंकों और वित्तीय संस्थानों से संपर्क करने से पहले, कृपया बैंक से संबंधित डेटा के सेट, व्यक्तिगत ऋण ब्याज दर और प्रसंस्करण व्यय की जांच करें। इससे आपको अपनी आवश्यकताओं के लिए सही बैंक चुनने में मदद मिलेगी। नीचे हमने आपके लिए एक लिस्ट शेयर की है जिससे आप जान सकते हैं कि कौन सा बैंक सबसे सस्ता पर्सनल लोन दे रहा है।
- अगर बात करें सबसे सस्ता पर्सनल लोन की तो सबसे पहले यूनियन बैंक का नाम आता है। क्यों की यूनियन बैंक 8.90 फीसदी की ब्याज दर पर पर्सनल लोन प्रदान करती है।
- इसके बाद नाम आता है सेंट्रल बैंक का। सेंट्रल बैंक से अगर आप लोन लेते हो तो 8.90 प्रतिशत की ब्याज दर पर आपको पर्सनल लोन मिल जाता है।
- सबसे सस्ता लोन देने की इस दौर में पंजाब नेशनल बैंक भी पीछे नहीं है। पंजाब नेशनल बैंक 8.90 फीसदी ब्याज दर पर ग्राहकों को पर्सनल लोन प्रदान करती है।
- अगर आप इंडियन बैंक से पर्सनल लोन लेना चाहते है तो में आपको बता दू की इंडियन बैंक के पर्सनल लोन की ब्याज दर 9.05 फीसदी है।
- भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन की वार्षिक ब्याज दर 9.60 प्रतिशत से 13.85 प्रतिशत के बीच है। साथ ही, ऋण राशि का (31 जनवरी 2022 तक शून्य) 0.00 प्रतिशत प्रसंस्करण शुल्क के रूप में लिया जाता है, जिसमें न्यूनतम 1000 रुपये + जीएसटी और अधिकतम 15000 रुपये जीएसटी है।
- यस बैंक की वार्षिक ब्याज दर 10% से 24% प्रति वर्ष है, साथ ही 2.50 प्रतिशत तक प्रोसेसिंग चार्ज करती है।
- कोटक महिंद्रा बैंक में ब्याज दर 10.25 प्रतिशत प्रति वर्ष और जीएसटी और अन्य प्रासंगिक वैधानिक करों से शुरू होती है। साथ ही लोन राशि का 2.5 प्रतिशत तक प्रोसेसिंग शुल्क भी चार्ज करती है।
- आईसीआईसीआई बैंक की वार्षिक ब्याज दर 10.25 प्रतिशत से 19 प्रतिशत के बीच है। साथ ही लोन राशि का 2.50 प्रतिशत तक प्रोसेसिंग चार्ज + जीएसटी।
- स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक की वार्षिक ब्याज दर 10.25 प्रतिशत से 21.00 प्रतिशत है। साथ ही लोन राशि का 2.25 प्रतिशत तक प्रोसेसिंग शुल्क चार्ज करती है।
- आईडीएफसी फर्स्ट बैंक की वार्षिक ब्याज दर 10.49 प्रतिशत से 20% वेतनभोगी लोगों के लिए और स्व-नियोजित लोगों के लिए 19 प्रतिशत से 23 प्रतिशत है। साथ ही लोन वितरण के समय लोन राशि का 3.5 प्रतिशत तक की प्रोसेसिंग लागत वसूल की जाएगी।
- एचडीएफसी बैंक की वार्षिक ब्याज दर 10.5 प्रतिशत से 21.00 प्रतिशत के बीच है। इसके अलावा, वेतनभोगी ग्राहकों के लिए ऋण राशि का 2.50 प्रतिशत तक और अन्य के लिए 25,000/- तक का प्रसंस्करण शुल्क शामिल है।
- फुलर्टन, भारत में ब्याज दर 11.99 प्रतिशत से शुरू होती है। लोन राशि का 0% से 6% तक प्रोसेसिंग शुल्क लिया जाता है।
- बजाज फिनसर्व पर्सनल लोन पर वार्षिक ब्याज दर 13% से शुरू होती है। साथ ही, लोन राशि के 4% तक का प्रोसेसिंग चार्ज और लागू टैक्स भी लगता है।
एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन कैसे ले
पर्सनल लोन बैंकों की सूची
अगर आपको सभी बैंक के पर्सनल लोन की ब्याज दर और प्रोसेसिंग फी देखनी है तो नीचे हमने भारत के सबसे सस्ते पर्सनल लोन बैंकों की सूची साझा की है:
| बैंक/ लोन संस्थान | ब्याज दर (%) | प्रोसेसिंग फीस (लोन राशि का %) | |
| HDFC बैंक | 10.25-21.00 | 2.5% तक (अधिकतम ₹ 25,000) | |
| सिटी बैंक | 9.99-16.49 | 3% तक | |
| टाटा कैपिटल | 10.99 से शुरू | 2.75% तक | |
| ICICI बैंक | 10.25-19.00 | 2.50% तक | |
| बैंक ऑफ बड़ौदा | 8.65-16.00 | 2% (न्यूनतम ₹ 1,000 और अधिकतम ₹10,000) | |
| स्टेट बैंक ऑफ इंडिया | 9.60-13.85 | 31 जनवरी 2022 तक शून्य | |
| एक्सिस बैंक | 10.25 से शुरू | 1.5%-2% | |
| कोटक महिंद्रा बैंक | 10.75 से शुरू | 2.5% तक | |
| बैंक ऑफ इंडिया | 10.75 से शुरू | 2% तक (अधिकतम ₹ 10,000) | |
| केनरा बैंक | 10.60-14.30 | 1% तक | |
| पंजाब नेशनल बैंक | 8.30-14.85 | 1% तक | |
| HSBC बैंक | 9.50-14.50 | 1% तक | |
| फेडरल बैंक | 10.49-17.99 | 3% तक | |
| यूनियन बैंक ऑफ इंडिया | 9.30-13.40 | 1% तक (अधिकतम ₹ 7,500) | |
| बजाज फिनसर्व | 13.00 से शुरू | 4% तक | |
| पंजाब और सिंध बैंक | 9.90-11.90 | 1% तक | |
| साउथ इंडियन बैंक | 10.30-18.05 | 2% | |
| IDBI बैंक | 9.50-14.00 | 1% (न्यूनतम ₹ 2,500) | |
| UCO बैंक | 10.45 –10.70 | 1% तक | |
| IDFC फर्स्ट बैंक | 10.49-25.00 | 3.50% तक (न्यूनतम ₹ 2,999) | |
| बैंक ऑफ महाराष्ट्र | 9.85-13.20 | 1% तक | |
| इंडियन ओवरसीज बैंक | 11.30-12.05 | 0.75% तक | |
| इंडियन बैंक | 8.90-9.40 | 1% | |
| धनलक्ष्मी बैंक | 11.90-15.70 | 2.5% तक (न्यूनतम ₹ 1,250) | |
| इंडसइंड बैंक | 10.49 से शुरू | 3% तक |
आधार कार्ड पर लोन अर्जेंट लोन कैसे मिलेगा
सस्ता पर्सनल लोन की विशेषताएं
- इस लोन को लेने के लिए किसी भी सिक्योरिटी की जरुरत नहीं है।
- 50000 रु. से 25 लाख तक का लोन मिल सकता है।
- यदि आपका लोन स्वीकृत हो जाता है, तो लोन राशि का 5% तक प्रसंस्करण शुल्क के रूप में देनी होती है।
- लोन को चुकाने के लिए 12 महीने से 60 महीने तक का समय मिलता है।
सस्ता पर्सनल लोन के लिए पात्रता मानदंड
- अगर आप नौकरीपेशा व्यक्ति हैं तो आपकी उम्र 18 साल से 60 साल के बीच होनी चाहिए।
- अगर आप बिजनेस मैन हैं तो उसके लिए आपकी उम्र 21 साल से 65 साल के बीच होनी चाहिए।
- इस लोना को लेने के लिए आपकी आय मासिक न्यूनतम 15,000 रु. प्रति माह होनी चाहिए।
- अगर आपका क्रेडिट स्कोर 750 या इससे ज्यादा है तो आपको यह लोन मिल सकता है।
- यदि आवेदक व्यक्ति वेतनभोगी हैं तो वर्तमान नियोक्ता / कंपनी में न्यूनतम 6 महीने से काम कर रहे हैं होना चाहिए।
- स्वरोजगार करने वाले व्यक्ति के लिए कम से कम 1 से 5 वर्ष का व्यवसाय होना चाहिए
सस्ता पर्सनल लोन के प्रकार
- इंस्टेंट पर्सनल लोन
- पर्सनल लोन टॉप अप
- होम रेनोवेशन लोन
- मेडिकल लोन
- ट्रैवल लोन
- मैरिज लोन
- कंज्यूमर ड्यूरेबल लोन
- डेट कंसोलिडेशन लोन
सबसे सस्ता कार लोन किस बैंक का है?
सभी सस्ते पर्सनल लोन प्रकारों के बारे में
- इंस्टेंट पर्सनल लोन : यदि आपके बैंक खाते में अच्छा लेन-देन है और आपका क्रेडिट स्कोर अच्छा है, तो बैंक आपको प्री-अप्रूव्ड इंस्टेंट पर्सनल लोन प्रदान करता है। ऐसे कई ऐप (Apps) हैं जिनसे पर्सनल लोन लिया जा सकता है।
- पर्सनल लोन टॉप अप : अगर आप पहले ही पर्सनल लोन ले चुके हैं और जरूरत पड़ने पर दोबारा पर्सनल लोन लेते हैं, तो इसे पर्सनल लोन टॉप अप कहा जाता है।
- होम रेनोवेशन लोन : यह लोन आप घर बनाने, घर की मरम्मत, फर्नीचर बनवाने जैसे कामों के लिए ले सकते हैं।
- मेडिकल लोन : कई बार मेडिकल इमरजेंसी होती है, इस मुश्किल समय में आप यह लोन ले सकते हैं।
- ट्रैवल लोन : यदि आप कही घूमने के लिए जाना चाहते है, लेकिन आपके पास अभी पैसा नहीं है। यात्रा संबंधी खर्चों को पूरा करने के लिए आप इस लोन का उपयोग कर सकते है।
- मैरिज लोन : शादी से संबंधित खर्चों को पूरा करने के लिए इस लोन को लिया जा सकता है।
- कंज्यूमर ड्यूरेबल लोन : अगर आप थोड़े हो या ढेर सारा सामान खरीदना चाहते है तो आप इस लोन का आवेदन कर सकते है। जैसे वॉशिंग मशीन, टीवी, एयर कंडीशन, स्मार्टफोन आदि।
- डेट कंसोलिडेशन लोन : अगर आप कई छोटे-छोटे कर्जों की ऊंची ब्याज दर चुकाना चाहते हैं तो आप यह लोन को ले सकते हैं। यह आपको एकाधिक ऋणों के बजाय केवल एक ऋण का भुगतान करने की अनुमति देगा।
सबसे सस्ता पर्सनल लोन आवेदन के लिए आवश्यक दस्तावेज़
इस पर्सनल लोन को लेने के लिए नौकरीपेशा और स्वयं-रोजगार वाले आवेदकों को क्या क्या आवश्यक डाक्यूमेंट्स चाहिए, सभी हमने नीचे साँझा किया है।
वेतनभोगी पेशेवरों के लिए :
- सबसे पहले आपको पासपोर्ट साइज फोटो के साथ भरा हुआ आवेदन पत्र देना है।
- पहचान प्रमाण के लिए आधार कार्ड, वोटर कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट आदि आवेदन फॉर्म के साथ देनी होगी।
- पता प्रमाण के लिए आधार कार्ड, वोटर कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट, यूटिलिटी बिल आदि आवेदन फॉर्म के साथ देनी होगी।
- आपको आय का प्रमाण देना होगा। इसके लिए पिछले 3 महीने का बैंक स्टेटमेंट, अपनी वेतन पर्ची देनी होगी।
स्व-नियोजित आवेदकों के लिए अतिरिक्त दस्तावेज :
- आपको बिजनेस इनकॉरपोरेशन सर्टिफिकेट देनी होगी।
- आपको व्यावसायिक पता और विंटेज प्रूफ देनी होगी।
- आपको बिक्री विलेख और समझौते की एक प्रति प्रदान करनी होगी।
- आपको पिछले 2 साल के ITR की कॉपी देनी होगी।
- अगर आपके पास प्रोफेशनल डिग्री है और बैंक अगर चाहे तो दे सकते है।
ऐसे लिया जाता है 5 मिनट में लोन
सबसे सस्ता पर्सनल लोन चुनने का सही तरीका
- सबसे सस्ता और अच्छा लोन लेने के लिए विभिन्न बैंकों/एनबीएफसी से व्यक्तिगत ऋण प्रस्तावों पर ब्याज दरों की तुलना करें।
- अगर आप लोन के लिए अप्लाई करने जा रहे हैं तो उससे पहले लोन की एलिजिबिलिटी चेक कर लें।
- सबसे सस्ता पर्सनल लोन पाने के लिए आप इस पोस्ट में दिए गए सभी बैंकों की ब्याज दर की जांच करें और फिर आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
- लोन के लिए आवेदन करने से पहले, बैंक के नियम, शर्तें और आवश्यक दस्तावेजों की जांच करें।
निष्कर्ष
दोस्तों आज हमने जाना कि सबसे सस्ता पर्सनल लोन कैसे लिया जाता है और किस बैंक से हम कम ब्याज पर पर्सनल लोन ले सकते हैं। सस्ते पर्सनल लोन का मतलब है कि लोन की ब्याज दर और प्रोसेसिंग शुल्क का कम होना। कोई भी लोन लेने से पहले सभी बैंकों के ब्याज दर और सभी शुल्कों के बारे में जानना बुद्धिमानी है और फिर लोन के लिए आवेदन करें।
मुझे उम्मीद है कि इस पोस्ट में दी गई जानकारी से आपको मदद मिली होगी। अगर आपको अच्छा लगे तो इसे अपने करीबि लोगो के साथ शेयर कर के आप उन्हें सस्ते लोन के बारे में जानने का मौका भी दे सकते हैं।
FAQ – सवाल जवाब
Q. सबसे सस्ता पर्सनल लोन कैसे लें?
सबसे पहले आप क्रेडिट स्कोर चेक करें, अधिक क्रेडिट स्कोर से ब्याज दर में रहत मिलती है। साथ ही दूसरे ऋणदाता से ब्याज दर की तुलना करें, सिक्योर्ड लोन का विकल्प चुने, अधिक जानने के लिए उपरोक्त दी गई लेख को पूरा पढ़े।
यह भी पढ़ें:
- ऐसा मिलेगा महिला पर्सनल लोन
- सरकार दे रही है महिलाओं के लिए मुद्रा लोन
- प्रधानमंत्री ग्रामोद्योग रोजगार योजना से मिलेगा लोन
- सबसे सस्ता गोल्ड लोन कहाँ मिलता है?
