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उज्जीवन महिला ग्रुप लोन कैसे लें? Ujjivan Mahila Group Loan

May 15, 2023

उज्जीवन महिला ग्रुप लोन : सबसे पहले, आइए समझते हैं कि यह क्या है। यह एक ऐसा ऋण है जिसका लाभ उन महिलाओं के समूह द्वारा लिया जा सकता है जो व्यवसाय शुरू करना चाहती हैं या अपनी वित्तीय जरूरतों को पूरा करना चाहती हैं। यह ऋण विशेष रूप से महिलाओं को स्वतंत्र और आर्थिक रूप से स्थिर बनाने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

भारत में ज्यादातर महिलाएं गृहिणी हैं जो अपने परिवार और घरों की देखभाल करती हैं। लेकिन अब उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक महिलाओं को आत्मनिर्भर और सशक्त बनाने में मदद कर रहा है।

यह बैंक 8 से 10 महिलाओं के समूह को महिला समूह ऋण की पेशकश कर रहा है, जिसका उपयोग वे अपना व्यवसाय शुरू करने, एक नया स्टार्टअप शुरू करने, अपनी व्यक्तिगत जरूरतों को पूरा करने, पारिवारिक जिम्मेदारियों को निभाने या यहां तक कि अपने घरों की मरम्मत के लिए भी कर सकती हैं। इसके अतिरिक्त, वे शैक्षिक उद्देश्यों के लिए माइक्रो-फाइनेंस ऋण ले सकते हैं।

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक के साथ, महिलाएं आसानी से 5000 रुपये से लेकर 100000 रुपये तक का महिला समूह ऋण बिना किसी सुरक्षा या गारंटी के प्राप्त कर सकती हैं।

इसलिए, यदि आप एक महिला हैं जो समूह बनाकर ऋण लेना चाहती हैं, तो यह लेख आपके लिए मददगार होगा।

इस लोन को लेने के लिए आपको कुछ पात्रता मानदंडों को पूरा करना होगा। आपको एक महिला होना चाहिए और 18 वर्ष से अधिक उम्र का होना चाहिए। आपको समान रुचि और लक्ष्य साझा करने वाली 8 से 10 महिलाओं का एक समूह बनाने की आवश्यकता है। समूह में एक नेता होना चाहिए जो ऋण चुकौती के लिए जिम्मेदार होगा।

ऋण के लिए आवश्यक दस्तावेज में एक पहचान प्रमाण, पता प्रमाण और दो पासपोर्ट आकार के फोटो हैं। ऋण राशि और समूह की चुकौती क्षमता के आधार पर ऋण चुकौती अवधि 6 से 36 महीने तक कहीं भी हो सकती है।

लेख का नाम	उज्जीवन महिला ग्रुप लोन
लोन का नाम	सूक्ष्म वित्त ऋण
ऋणदाता कंपनी का नाम	उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक
ब्याज दर	21.90% से शुरू होकर 22.10% वार्षिक ब्याज दर
जरूरी दस्तावेज	पैन कार्ड, आधार कार्ड, आय प्रमाण, पता प्रमाण आदि।
लोन चुकाने के लिए समय	6 महीने से 36 महीने
न्यूनतम आयु	18 साल से अधिक
लोन की राशि	5000 से 1,00,000 तक
आवेदन पक्रिया	ऑनलाइन और ऑफलाइन

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विषयसूची

उज्जीवन स्मॉल बैंक महिला समूह ऋण की सुविधाएँ:

यदि आप एक ऐसी महिला हैं जो अपनी वित्तीय जरूरतों को पूरा करना चाहती हैं, तो महिला समूह ऋण लेना एक बढ़िया विकल्प हो सकता है। यहां कुछ सुविधाएं दी गई हैं जो आपको यह लोन लेने से पहले पता होनी चाहिए:

उज्जीवन स्मॉल बैंक महिला समूह ऋण क्या है?

महिला समूह ऋण एक ऐसा ऋण है जिसे 8 से 10 महिलाओं का समूह अपनी जरूरतों को पूरा करने के लिए किसी बैंक या वित्त कंपनी से ले सकता है।

उज्जीवन स्मॉल बैंक महिला समूह ऋण के लिए कौन पात्र है?

केवल महिलाएं ही इस ऋण के लिए आवेदन करने की पात्र हैं, और पुरुष इसके लिए आवेदन नहीं कर सकते।

कितना लोन मिल सकता है?

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक की मदद से महिला समूह ऋण 5000 रुपये से 100000 रुपये तक लिया जा सकता है।

उज्जीवन स्मॉल बैंक महिला समूह ऋण की चुकौती अवधि क्या है?

कर्ज चुकाने के लिए 6 महीने से 36 महीने का समय दिया जाता है। समय पर लोन जमा करने से क्रेडिट हिस्ट्री और क्रेडिट स्कोर बेहतर हो सकता है।

क्या महिला समूह ऋण के लिए ऑनलाइन आवेदन किया जा सकता है?

जी हां, आप घर बैठे अपने मोबाइल से आसानी से इस लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं।

क्या कोई प्रोसेसिंग फीस है?

यदि महिलाओं का समूह 25000 रुपये की ऋण राशि लेता है, तो कोई प्रसंस्करण शुल्क नहीं है। हालांकि, 25000 रुपये से अधिक की राशि पर दो प्रतिशत प्रोसेसिंग शुल्क देना होता है।

लघु वित्त बैंक के माध्यम से महिलाओं के लिए अन्य सुविधाएं:

महिला समूह ऋण के अलावा, लघु वित्त बैंक महिलाओं को वित्तीय रूप से स्वतंत्र बनने में मदद करने के लिए अन्य सुविधाएं प्रदान करता है। इन सुविधाओं का उपयोग कर महिलाएं अपने पैरों पर खड़ी हो सकती हैं और अपने लक्ष्य को प्राप्त कर सकती हैं।

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उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक से महिलाओं के लिए समूह ऋण लेने के लिए आवश्यक दस्तावेज:

यदि आप उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक से समूह ऋण लेने की योजना बना रहे हैं, तो आपको आवश्यक दस्तावेजों के बारे में पता होना चाहिए। यहां उन दस्तावेजों की सूची दी गई है जिन्हें आपको जमा करने की आवश्यकता है:

पहचान प्रमाण:

आधार कार्ड
पण कार्ड
वोटर आई कार्ड

निवास प्रमाण पत्र:

आधार कार्ड
पण कार्ड
ड्राइविंग लाइसेंस
वोटर आई कार्ड
बिजली बिल, आदि।

समूह के सभी सदस्यों की एक तस्वीर:

आपको समूह के सभी सदस्यों की तस्वीर बैंक में जमा करनी होगी।
आपको समूह के सदस्य की उनके जीवनसाथी या परिवार के सदस्य के साथ एक संयुक्त तस्वीर भी जमा करनी होगी।

यह ध्यान रखना आवश्यक है कि बैंक अपने निर्देशों के अनुसार अतिरिक्त दस्तावेज मांग सकता है। इसलिए, लोन आवेदन प्रक्रिया के दौरान किसी भी असुविधा से बचने के लिए सभी आवश्यक दस्तावेजों को तैयार रखने की सलाह दी जाती है।

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उज्जीवन महिला समूह ऋण पात्रता:

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक ने महिला समूह ऋण लेने के लिए कुछ नियम और शर्तें निर्धारित की हैं। बैंक की मदद से लोन लेने के लिए इन नियमों और शर्तों का पालन करना जरूरी है। उज्जीवन महिला समूह ऋण के लिए पात्रता मानदंड इस प्रकार हैं:

उज्जीवन महिला समूह ऋण के लिए आवेदन करने के लिए आवेदक को भारतीय नागरिक होना चाहिए।
समूह में उपस्थित महिला की आयु 18 वर्ष से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
ऋण लेने के लिए 8 से 10 महिलाओं को एक समूह बनाकर एक साथ ऋण के लिए आवेदन करना होगा।
ऋण के लिए आवेदन करने के लिए आधार कार्ड, पैन कार्ड जैसे पहचान प्रमाण की आवश्यकता होगी।
ऋण के लिए आवेदन करने के लिए, उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक द्वारा प्रदान किया गया आवेदन पत्र हाथ से भरना चाहिए।
ऋण के लिए ऑनलाइन आवेदन करने के लिए एक मोबाइल नंबर और स्मार्टफोन इंटरनेट कनेक्शन की आवश्यकता होगी।
ऋण सत्यापन के लिए महिला को अपने परिवार के किसी सदस्य के साथ संयुक्त फोटो भी उपलब्ध करानी होगी।

उज्जीवन महिला ग्रुप लोन ब्याज दर:

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक 21.90% से 22.10% प्रति वर्ष की ब्याज दर पर महिला समूह ऋण प्रदान करता है। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि ब्याज दर ऋण राशि, चुकौती अवधि और अन्य कारकों के आधार पर भिन्न हो सकती है।

इसके लिए आवेदन करने से पहले ब्याज दर और ऋण के अन्य नियमों और शर्तों पर सावधानीपूर्वक विचार करना महत्वपूर्ण है। किसी भी ऋण की तरह, किसी भी दंड शुल्क या क्रेडिट स्कोर पर नकारात्मक प्रभाव से बचने के लिए समय पर पुनर्भुगतान महत्वपूर्ण है।

उज्जीवन महिला ग्रुप लोन शुल्क:

उज्जीवन महिला समूह ऋण विभिन्न शुल्कों के साथ आता है जिनके बारे में ऋण लेने से पहले पता होना चाहिए। निम्नलिखित लागू होने वाले कुछ शुल्क हैं:

ऋण राशि: उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक महिलाओं को 5,000 रुपये से 1,00,000 रुपये तक की राशि के साथ समूह ऋण प्रदान करता है।
प्रसंस्करण शुल्क: बैंक द्वारा ऋण राशि का 1.2% का प्रसंस्करण शुल्क लिया जाता है। 25,000 रुपये से ऊपर के ऋण के लिए, एक कार्य और नौकरी शुल्क भी लागू होता है, जो अप्रतिदेय है।
क्रेडिट शील्ड बीमा: बैंक समूह ऋण पर 700 रुपये का क्रेडिट शील्ड बीमा शुल्क भी लेता है।
कार्यकाल: ऋण चुकाने की अवधि 6 महीने से 36 महीने तक होती है।

उज्जीवन महिला समूह ऋण के लिए आवेदन करते समय इन शुल्कों को ध्यान में रखना आवश्यक है। शुल्कों के बारे में जागरूक होकर, महिलाएं सोच-समझकर निर्णय ले सकती हैं और अपनी आवश्यकताओं के अनुरूप ऋण का चयन कर सकती हैं।

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उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस से महिला ग्रुप लोन कैसे ले?

यदि आप उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक से महिला समूह ऋण प्राप्त करना चाहते हैं, तो आप यहां दिए गए चरणों का पालन कर सकते हैं:

पहला कदम निकटतम उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक शाखा में जाना है।
महिला समूह ऋण लेने के बारे में बैंक में मौजूद अधिकारी से पूछें।
शाखा से आवेदन फॉर्म लें, और फॉर्म में सभी आवश्यक जानकारी भरें।
अपने समूह के सभी दस्तावेज़ों और अपने व्यक्तिगत दस्तावेज़ों को सत्यापित करें, और आवेदन पत्र बैंक में जमा करें।
उज्जीवन बैंक के कर्मचारी आपके द्वारा प्रस्तुत ऋण आवेदन और दस्तावेजों का सत्यापन करेंगे।
एक बार आपका ऋण सत्यापित हो जाने के बाद, आपको एक क्रेडिट सीमा की पेशकश की जाएगी।
एक सप्ताह के भीतर, ऋण राशि आपके बैंक खाते में स्थानांतरित कर दी जाएगी।

महिला समूह ऋण का लाभ उठाने के लिए निकटतम उज्जीवन लघु वित्त बैंक शाखा में जाए और उपरोक्त चरणों का पालन करके, आप ऋण के लिए आवेदन कर सकते हैं और एक सप्ताह के भीतर ऋण राशि प्राप्त कर सकते हैं।

उज्जीवन स्मॉल बैंक के समूह ऋण:

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक समझता है कि महिला उद्यमियों को अक्सर अपने व्यवसायों के लिए वित्तीय सहायता प्राप्त करने में चुनौतियों का सामना करना पड़ता है।

इन चुनौतियों से उबरने में उनकी मदद करने के लिए, बैंक संयुक्त देयता समूह (JLG) मॉडल के तहत समूह ऋण प्रदान करता है। इस मॉडल में, महिला उद्यमियों का एक समूह सामूहिक रूप से ऋण लेता है और संयुक्त रूप से इसे चुकाने के लिए उत्तरदायी होता है।

यहां कुछ प्रकार के ऋण दिए गए हैं जो उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक जेएलजी मॉडल के तहत महिलाओं को प्रदान करता है:

बिज़नेस लोन: यह लोन उन महिलाओं के लिए डिज़ाइन किया गया है जो अपना व्यवसाय शुरू करना या उसका विस्तार करना चाहती हैं। ऋण राशि का उपयोग विभिन्न व्यवसाय-संबंधी उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है, जैसे कि वस्तु-सूची, उपकरण, या कच्चा माल खरीदना।
पारिवारिक ऋण: यह ऋण उन महिलाओं के लिए है जिन्हें अपने परिवार के लिए वित्तीय सहायता की आवश्यकता है। ऋण राशि का उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है, जैसे चिकित्सा आपात स्थिति, घर का नवीनीकरण, या शिक्षा व्यय।
कृषि और संबद्ध ऋण: यह ऋण उन महिलाओं के लिए डिज़ाइन किया गया है जो कृषि या संबद्ध गतिविधियों में शामिल हैं। ऋण राशि का उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है, जैसे कि बीज, उर्वरक या उपकरण खरीदना।
एजुकेशन कोर लोन: यह लोन उन महिलाओं के लिए है जो उच्च शिक्षा या कौशल विकास पाठ्यक्रम करना चाहती हैं। ऋण राशि का उपयोग शिक्षा से संबंधित विभिन्न खर्चों के लिए किया जा सकता है, जैसे ट्यूशन फीस, किताबें, या उपकरण।
जीएल टॉप-अप लोन: यह लोन मौजूदा ग्राहकों को दिया जाता है, जिनका बैंक के साथ अच्छा पुनर्भुगतान इतिहास है। ऋण राशि का उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है, जैसे कि अपने व्यवसाय का विस्तार करना या किसी अन्य वित्तीय जरूरतों को पूरा करना।
आपातकालीन ऋण: यह ऋण उन महिलाओं के लिए डिज़ाइन किया गया है जिन्हें आपात स्थिति में वित्तीय सहायता की आवश्यकता होती है, जैसे चिकित्सा आपात स्थिति, प्राकृतिक आपदा, या कोई अन्य अप्रत्याशित घटना।
शिक्षा ऋण (टॉप-अप): यह ऋण मौजूदा ग्राहकों को दिया जाता है जो उच्च शिक्षा या कौशल विकास पाठ्यक्रम करना चाहते हैं। ऋण राशि का उपयोग शिक्षा से संबंधित विभिन्न खर्चों के लिए किया जा सकता है, जैसे ट्यूशन फीस, किताबें, या उपकरण।
लॉयल्टी लोन: यह लोन उन ग्राहकों को दिया जाता है जो लंबे समय से बैंक से जुड़े हुए हैं और जिनका पुनर्भुगतान इतिहास अच्छा है। ऋण राशि का उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है, जैसे कि अपने व्यवसाय का विस्तार करना या किसी अन्य वित्तीय जरूरतों को पूरा करना।

उज्जीवन स्मॉल बैंक की लोन के प्रकार:

1. Individual Loans:

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक बिना किसी संपार्श्विक गारंटी के व्यक्तियों के लिए व्यक्तिगत ऋण की सुविधा प्रदान करता है। ऋण उद्देश्य-आधारित हैं और इसका उपयोग व्यवसायों के विस्तार, घर की मरम्मत या वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए किया जा सकता है। बैंक निम्नलिखित ऋण उत्पाद प्रदान करता है:

Individual Business Loan (IBL)
Individual Livestock Loan (ILL)
Home Improvement Loan (HIL)
Individual Agriculture Loan (IAL)
Individual Bazaar Loan (IBZL)
Open Market Livestock Loan (OMLL)
Open Market Home Improvement Loan (OMHIL)

विशेषताएँ:

ऋण राशि 51,000 रुपये से लेकर 3,00,000 रुपये (ILL श्रेणी के लिए 1,00,000 रुपये) तक है,
ऋण अवधि 6 से 36 महीने तक होती है,
ब्याज दरें 23.25% से 24.50% प्रति वर्ष तक होती हैं,
प्रसंस्करण शुल्क ऋण राशि के 1% से 2% तक होता है,
प्रति लेट EMI पेमेंट चार्ज 100 है,
प्री-क्लोजर चार्ज लागू GST सहित बकाया मूलधन का 2% है।

2. GECL (ECLGS):

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक आपकी वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए इमरजेंसी क्रेडिट लाइन गारंटी स्कीम (ECLGS) के तहत गारंटीड इमरजेंसी क्रेडिट लाइन (GECL) भी प्रदान करता है। यहां ऋण का विवरण दिया गया है:

विशेषताएँ:

₹18,000 तक की ऋण राशि,
ऋण अवधि 6 से 60 महीने तक होती है (मूल अधिस्थगन 24 महीने तक),
ब्याज दर 9.25% p.a है (EBLR से जुड़ा हुआ),
प्रसंस्करण शुल्क लागू नहीं है,
देर से भुगतान शुल्क शून्य हैं,
प्री-क्लोजर चार्ज ग्रुप लोन के समान ही है।

3. PM SVANidhi:

पीएम स्वनिधि योजना के तहत, उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक 12 महीने की अवधि के लिए ₹10,000 तक का ऋण प्रदान करता है। यह लोन बिना गारंटर और बिना सिक्योरिटी के लिया जा सकता है। यहां ऋण का विवरण दिया गया है:

विशेषताएँ:

ऋण राशि ₹ 10,000 तक,
ऋण अवधि 12 महीने है,
ब्याज दर 24% प्रतिवर्ष,
प्रसंस्करण शुल्क लागू नहीं है,
देर से भुगतान शुल्क लागू नहीं हैं,
प्री-क्लोजर चार्ज ग्रुप लोन के समान ही है,

यदि आप इनमें से किसी भी ऋण का लाभ उठाना चाहते हैं, तो निकटतम उज्जीवन लघु वित्त बैंक शाखा में जाएँ और उपलब्ध ऋण सुविधाओं के बारे में पूछताछ करें।

उज्जीवन स्मॉल बैंक महिला ग्रुप लोन कस्टमर केयर नंबर:

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक महिला ग्रुप लोन के लिए:

कस्टमर केयर नंबर 1800-208-2121,
बैंक 08068682121 पर एक एनआरआई हेल्पलाइन नंबर और
इस ईमेल आईडी [email protected] पर संपर्क कर सकते है।

ग्राहक अपने महिला समूह ऋण के संबंध में किसी भी प्रश्न या सहायता के लिए बैंक तक पहुंचने के लिए इनमें से किसी भी चैनल का उपयोग कर सकते हैं।

FAQs – सवाल जवाब

Q. उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक से महिला ग्रुप लोन लोन के लिए किस तरह आवेदन करे ?

उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक से महिला समूह ऋण के लिए आवेदन करने के लिए, आपको निकटतम बैंक शाखा में जाकर आवेदन पत्र भरना होगा। ऋण केवल 8 से 10 महिलाओं के समूह के लिए उपलब्ध है, और ऋण स्वीकृत होने से पहले सभी आवश्यक दस्तावेजों को बैंक शाखा में सत्यापित करना होगा। एक बार ऋण स्वीकृत हो जाने के बाद, ऋण राशि समूह द्वारा प्रदान किए गए बैंक खाते में स्थानांतरित कर दी जाएगी।